Gepubliceerd op: 16 december 2021
Mijn laatste blog was in maart 2021, dus het is weer de hoogste tijd voor een Forex update. Zeker na de ravage die Forex-broker Grinta Invest heeft achtergelaten. Hierover later meer.
Zoals ook in mijn vorige blogpost te lezen was, ben ik sinds augustus 2019 Forex-bots – ook wel Expert Advisors (EA) genoemd – aan het testen om naast een passief inkomen ook een duidelijk en transparant beeld te scheppen over de kansen en gevaren op de Forex-markt.
Oplichting in de praktijk
Je denkt altijd dat het jou niet overkomt, want slachtoffer worden van online scam-praktijken overkomt toch alleen oude omaatjes of goedgelovige mensen? Niets blijkt minder waar.
Inleiding
Voor degenen die mijn verhaal niet kennen, even in het kort waarom ik ben begonnen met deze website en wat mijn drijfveer is geweest.
Zelf startte ik in 2018 met beleggen in vastgoed en na de aankoop van ons tweede beleggingspand, voelde ik aan alles dat ik niet meer in loondienst wilde werken, maar veel liever wilde delen over de mogelijkheden die er zijn op het gebied van beleggen.
Ik schreef een uitgebreid blog over onze eerste vastgoed-aankoop en kreeg daar zoveel mooie reacties op, dat dit mij enorm motiveerde om mijn ervaring op beleggingsgebied vaker te delen. Mijn passie is immers schrijven en ik vind het fantastisch om de dingen die ik gaandeweg leer, te delen. Samen leren en groeien is namelijk zoveel leuker dan alleen.
Ernaast is bloggen ook een springplank geweest, want het leverde me een enorm waardevol netwerk op!
Nadat de aankoop van ons tweede beleggingspand rond was en in de verhuur ging, was het tijd voor een volledige focus op de website. Ik verdiepte me in ETF’s, maakte mijn allereerste online videotraining (over beleggen in ETF’s) en bleef ernaast masterclasses volgen om mijn kennis en vooral ook mijn netwerk te vergroten.
Ook Forex passeerde de revue, wat ik enorm interessant vind. Ik volgde een cursus daytraden, maar merkte dat het niet mijn ambitie was om zelf iedere dag met knikkende knietjes en een zwetende bovenlip achter een schermpje te zitten om de welbekende emoties die funest zijn voor het handelen in bedwang te houden. Maar mijn interesse was wel gewekt! Zeker gezien ik wel hou van een beetje avontuur en ik deze informatie opzuig als een spons.
Trading bots
Hét antwoord op het niet actief hoeven traden op de crypto- of valutamarkt: trading bots!
De financiële markten worden ermee overspoeld en zijn niet meer weg te denken in de wereld van crypto en forex. Een intelligente handelspartner die niet gevoelig is voor de emoties welke funest zijn tijdens het traden. De bot maakt gebruik van gecodeerde parameters die door of voor de gebruiker gedefinieerd zijn met een vooraf bepaalde strategie. Passief traden met een actieve robot. Fantastisch!
Arbitragebot
Mijn eerste ervaring met een Forex tradingbot was de arbitragebot van Grinta Invest (ingestapt in augustus 2019). Een aantal personen uit mijn directe kring maakten hier gebruik van, waaronder Forex-traders die zelf ook bots hebben ontwikkeld. Het was het proberen waard!
Ondanks het feit dat ik het best spannend vond, stapte ik in met de minimale inleg van 10k en na een geweldig maandresultaat, investeerde ik een maand later nog eens 10k.
Het was geld dat ik kon missen, dus mocht ik mijn geld verliezen dan had ik op zijn minst een tijdje met de illusie rondgelopen om Forex miljonair te worden, zonder al teveel inspanning..
Deze bot handelde niet op de markt, maar schraapte enkel het verschil weg tussen aan elkaar parallel liggende paren (met name de Britse pond/Japanse Yen).
Dit werd mogelijk gemaakt omdat de broker servers zou hebben neergezet in de buurt van zo’n 16 grote handelsbanken, om zodoende vertragingen snel te kunnen opsporen en met behulp van high frequency trading de verschillen weg te schrapen. Hiermee werden relatief kleine winsten uit de markt geschraapt en werd er dus (soort van) gehandeld met met voorkennis dankzij vliegensvlugge software, waarbij je dus theoretisch gezien geen marktrisico loopt.
Beter kon ik het niet treffen! De broker was opgericht in 2008 en de tradingbot was gekoppeld aan FX book en liet een trackrecord zien vanaf 2015.
Ernaast waren er al een aantal mensen binnen mijn netwerk ingestapt en was er zelfs iemand die al meer dan eigen inleg eruit had gehaald.
Meer bots testen
Door het langdurige succes van deze arbitrage-bot, wilde ik meer bots testen. Ik wilde snappen hoe deze trading-bots nu precies werken en het leek me fantastisch om transparante blogs te schrijven over mijn valkuilen/lessen etc.
De lessen in mijn zoektocht naar de perfecte trading-bot tot nu toe zijn ook hier te vinden.
Maar wat bleef het toch jammer. Er waren inmiddels al zoveel trading-bots geklapt, waarom waren er niet meer forex arbitrage-bots als die van Grinta Invest?
Uiteraard heb ik deze vraag gesteld aan de broker en ook binnen mijn netwerk zelf en hieruit kwamen de volgende conclusies:
- Grinta Invest is de broker én het softwarebedrijf in één en dit zou de enige manier zijn om arbitrage werkend te krijgen – aangezien een broker niets verdient op arbitrage (te kort in de markt) waardoor een samenwerking tussen softwarebedrijf en een externe broker onmogelijk zou zijn
- Grinta Invest heeft een unieke software welke lastig na te bouwen is
- Grinta Invest is ongereguleerd, waardoor ze niet kampen met de ‘lastige regels’ van buitenaf
Website Grinta Invest offline | Trading account ontkoppeld
Kees van der Spek had een uitzending over boillerrooms op Cyprus en ik kreeg een aantal berichten van mensen die zich afvroegen of dit op wat voor manier dan ook gelinkt zou kunnen zijn aan een broker als Grinta.
Zelf had ik deze aflevering niet gezien, maar ik had al wel ondervonden dat de contactpersoon van Grinta niet meer reageerde op berichten. En dit terwijl hij normaal gesproken altijd enorm snel reageerde!
Op 28 oktober 2021 lag de website eruit en niet lang erna was mijn trading-account ontkoppeld.
Een nachtmerrie die werkelijkheid werd: voor de allereerste keer in mijn leven gescamd. Wat een vreselijk gevoel! En wat voel ik me dom en naïef.
Waarom had ik er vertrouwen in?
- Trackrecord: De broker was al opgericht in 2008 en een FX book trackrecord vanaf eind 2015.
- Verdienmodel: Het verdienmodel van de broker zag er heel plausibel uit. Ieder kwartaal werd er 30% performance fee afgehaald van jouw winst, duidelijk verhaal.
- Experts: Verschillende mensen met flink wat achtergrondkennis over de werking van deze bots en de Forexmarkt hadden zelf ook geïnvesteerd en geloofden hier heilig in.
- Vrienden: Goede vrienden van ons hadden een flink bedrag geïnvesteerd en eigen inleg + winst er al uitgehaald (wat dus blijkbaar helemaal niets zegt).
- Transparantie: De trades verschenen iedere dag netjes op je MT4 scherm en er waren affiliates die printscreens hadden gemaakt van openstaande trades.
- Graag of niet houding van de partner: De partner had een enorme graag of niet houding en heeft ook regelmatig mensen geweigerd en zelfs eruit geknikkerd met hele hebben en houden (schept toch vertrouwen, hij heeft je geld kennelijk niet nodig).
- Persoonlijk: De partner hebben we live ontmoet en we onderhielden nauw contact. Hij deelde foto’s van zichzelf, van zijn zoontje op zijn verjaardag etc. en vertelde (ongevraagd) enorm veel over zichzelf en zijn vrouw.
Practice what you preach & affiliate marketing
Juist omdat ik een groot fan ben van Kiyosaki, vind ik de “practice what you preach”-methode enorm waardevol. Geen ‘fake teachers’ meer, maar enkel nog mensen die spreken vanuit eigen ervaring.
In onze FIRE Masterclass leer ik de win-win methode uit als het gaat om affiliate marketing, waar feitelijk mijn hele website op draait. Ik schrijf over partijen waar ik zelf gebruik van maak en op het moment dat ik er een goed gevoel bij heb, vraag ik een affiliate link aan bij de partij waar ik over blog.
Maar ook wel in die volgorde: eerst uittesten en vervolgens schrijven over mijn ervaringen met als doel een win-win situatie te creëren.
Keiharde lessen
En nu de keiharde lessen die ik met jou wil delen, zodat jou dit nooit zal overkomen.
Ook al heb ik mensen over het hoge risico bij een ongereguleerde broker altijd duidelijk gewaarschuwd op mijn website, toch heb ik een enorm waardevolle, doch pijnlijke les getrokken uit dit voorval.
Mijn allergrootste les is dat je niet in zee moet gaan met een ongereguleerde, buitenlandse broker. Hoe enthousiast ik ook was, hoe goed het ook in elkaar stak, hoeveel mensen er ook in vertrouwden; ongereguleerde partijen zijn toch vaak tikkende tijdbommen en daar wil je als blogger ook gewoon niemand aan blootstellen.
Dit zal me niet gemakkelijk afgaan, aangezien het in mijn natuur ligt om alles wat ik doe van de daken schreeuwen (irritante eigenschap blijkt), maar ik heb nu wel op de harde manier geleerd dat ik deze plicht heb naar de lezers van mijn blog.
De tweede grote les is: ga niet blind uit van experts. Ook experts hebben het niet altijd bij het juiste eind. Als het hier is gegaan om een ponzi scheme (piramidespel), dan is deze scam geslaagd doordat we blind in elkaar vertrouwden zonder goed genoeg onderzoek te doen. Het feit dat iemand veel kennis heeft, het feit dat een broker een aardig trackrecord heeft opgebouwd en je veel goede ervaringen hoort van derden, betekent feitelijk dus helemaal niks.
Wees dus niet gemakzuchtig en doe ALTIJD je eigen onderzoek.
Door mijn eigen enthousiasme over deze bot ben ik niet alleen zelf gedupeerd in zo’n beetje alle opzichten die je maar kunt bedenken, maar ook vrienden, kennissen en familie. Een gevoel die ik echt niemand gun en wat ik veruit het ergste vind van alles.
Gelukkig heb ik op mijn reis naar financiële vrijheid zoveel ondernemers ontmoet met verschillende expertises, dat een mastermind om bepaalde brokers of instanties vooraf te screenen inmiddels wel groot genoeg is geworden. Dit gaan we dan ook zeker inzetten nu!
Onderzoek gestart
Affiliates en gedupeerden hebben de handen ineengeslagen en er is opdracht gegeven aan een internationaal onderzoeksbureau om deze oplichters op te sporen. Of we ons geld ooit nog terugzien is natuurlijk de vraag, maar aangezien er zoveel informatie is doorgespeeld denken we wel dat er een kleine kans is om op zijn minst erachter te komen wat er is gebeurd.
Serie podcasts over oplichtingszaken
Samen met blogger Sarafina van Grow your Moneymindset wie werkt bij de fraude-afdeling van een grootbank en in de toekomst ook in samenwerking met gedupeerden van verschillende oplichtingszaken, nemen wij een aantal podcasts op. We hopen op deze manier dat deze keiharde lessen jou kunnen worden bespaard in de toekomst.
Deel 1
Deel 2
Lees ook:
Forexbots die accounts niet opblazen
Een blog over forexbots die zich niet opblazen, over instellingen en strategieën, over hoe bots leren en waar zij beter in zijn dan mensen.
Mijn Forex ervaring – update maart 2021
1 mrt 2021 – Hierbij de maart update van de Forex EA’s/robots waar ik gebruik van maak. Inmiddels weer een aantal afgevallen en een aantal bijgekomen.
Beste Janneke,
Jij hebt wel altijd gezegd
“Ga alleen beleggen met geld dat
Dat je niet echt nodig hebt.”
Heel veel dank voor je goede
Raadgevingen, dat geeft weer
Moed om verder te gaan.
Eind 2020 wilde ik mijn aandeleninvestering echt verhogen, dus besloot ik wat geld in bitcoin te investeren. Ik ben opgelicht met mijn geld van ongeveer 124.000 euro.
Ik weet zeker dat iedereen zijn eigen ervaring met online oplichting heeft gehad, de meesten van ons die zijn opgelicht, zijn meestal ofwel wanhopig op zoek naar hulp of zijn sceptisch over hoe ze dit moeten aanpakken. Net zoals er nepbedrijven en individuen online zijn die zich voordoen als herstelexperts, zijn er ook maar weinig betrouwbare, discrete en betrouwbare.
Gelukkig voor mij kan ik met het volste vertrouwen getuigen dat elke cent die ik verloor, werd teruggevonden door het geld-terug-team Lallroyal + (.org) en ik heb ook een netwerk van andere slachtoffers die ik heb doorverwezen en zij hebben ook succesverhalen. sommige mensen zijn misschien sceptisch, weinig anderen hebben het aangedurfd om moedig te zijn en ze hebben alle reden gehad om dankbaar te zijn, geen spijt. Sterf niet in schaamte en zelfmedelijden, spreek je uit en laat je probleem oplossen, niemand staat boven fouten.
Jane, wat ontzettend mooi dat je dit deelt met ons! We kunnen met moedige berichten als die van jou gelukkig wel andere mensen behoeden voor het maken van fouten. Als je ervoor openstaat om de volgende podcast op te nemen over scam en beleggingsfraude, stuur aub een mailtje naar: info@financieelvrijevrouw.nl
Janneke,
Sinds kort ben ik ook ingestapt bij iemand die een forexbot verkoopt. Tot nu toe ben ik een week bezig en is het rendement positief.
Dit triggered mij wel om meer geld in te zetten, maar tegelijk ben ik ook bang om gescammed te worden.
Door te onderzoeken hoe zo een scam dan werkt, ben ik op jouw pagina uitgekomen.
Als ik jou de details kan door sturen, zou jij mij dan kunnen helpen bepalen of het veilig is om meer geld er op te zetten?
Hi Roy,
Uiteraard wil ik je hierbij helpen. Je kunt de gegevens doorsturen naar info@financieelvrijevrouw.nl en dan zal ik het doorsturen naar de personen die hier verstand van hebben.
de grootste waarschuwing is als een partij ongereguleerd is, vooral als deze is gevestigd op een plek met, laten we zeggen, een niet al te deskundige en actieve toezichthouder.
Ook Nederlandse bedrijven kunnen je trouwens prima oplichten, meestal te herkennen aan het gegeven dat je pas mag investeren vanaf 100000 euro “buiten AFM- toezicht”. Wat die partijen ook claimen, het gaat daarbij maar om één ding: hele dubieuze handel slijten aan mensen die die waarschuwing niet herkennen. Zelf werk ik in finance (ook bij toezichthouder en creditcardclub gewerkt) en heb veel te maken gehad met scammers. Dan nog gaat het bij mij ook wel eens fout (pro-tip: koop nooit grond die jouw telefonisch wordt aangeboden, die is per definitie waardeloos).
Bedankt voor deze waardevolle reactie, Ronald!
Hallo Jane,
Dank voor het delen van jouw ervaring. Hoe zou ik in contact kunnen komen met deze organisatie?
Hartelijk dank,
Natasha
Hallo,
Ik ben slachtoffer van een scam in trading.
Wat te doen of juist niet doen tegen dit bedrijf ‘High Trust Capital’?
Hallo, ik word momenteel gescamd, daar ben ik vrij zeker van. Nu mijn investering van $2400 binnen 10 dagen is gegroeid naar $11.000, en ik wat geld op wil nemen, zegt mijn broker ineens dat ik zijn 10% commissie vooraf moet betalen, omdat ze te vaak hebben meegemaakt dat ze hun commissie niet krijgen, terwijl ik weet dat de commissie meestal gewoon automatisch uit je account wordt gehaald. Het begon heel mooi, het minimum was $250. 2 dagen later belde de broker dat hij een mooie deal had, de komende 2 weken werd je inleg verzekerd, dus als ik nog $2000 in kon leggen kon hij veel hogere winsten maken. Die week haalde ik inderdaad veel winst, en hij betaalde me $300 uit (natuurlijk om vertrouwen te wekken). Vorige week had hij weer een deal, waar ik niet aan meedeed, ik wilde eerst mijn inleg terug. Vanmorgen stond de balance om ruim $11.000 en toen kreeg ik dus bovenstaand excuus te horen. Ik kan ook niet een deel opnemen, maar moet alles opnemen, omdat ze anders niet meer kunnen zien hoeveel commissie er is betaald. Het bedrijf heet invest dominate group, dus trap er niet in mensen!